Material drop in NPAs of the banking system: RBI

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O Reserve Bank of India disse à Suprema Corte que seus “esforços determinados resultaram em um declínio significativo nos ativos não produtivos (NPAs) do sistema bancário”.

O banco central disse isso em resposta a um PIL do Centro de Litígios de Interesse Público (CPIL) que busca orientação sobre como prevenir NPAs, fraude bancária e processar devedores intencionais.

Na audiência do PIL na quarta-feira, um banco de juízes SK Kaul e AS Oka pediu ao CBI que fornecesse orientação sobre o que pode ser feito para implementar as recomendações de janeiro de 2017 feitas por um comitê nomeado sob sua direção no caso.

O RBI observou que em uma declaração anterior datada de 17 de julho de 2017, disse que concordava em princípio com sete das 23 recomendações do comitê

Continuou dizendo que o recurso à Lei de Insolvência e Falência (IBC) de 2016 e as disposições alteradas da Lei de Regulamentação Bancária de 1949 introduzida pela Ordem de Regulamentação Bancária (Emenda) de 2017 “permitiu que o Reserve Bank tomasse medidas efetivas a serem introduzidas para abordar a resolução de ativos tensos”.

Posteriormente, um comitê consultivo interno estabelecido pelo RBI recomendou todas as contas com fundos e não baseados em fundos acima de Rs 5.000 crores, com 60% ou mais de bancos em 31 IBC, disse, acrescentando que o banco central emitiu orientação em junho de 2017 a determinados bancos para referenciar 12 contas, que na altura representavam cerca de 25% dos NPA brutos do sistema bancário.

O RBI emitiu outra diretiva aconselhando os bancos a finalizar e implementar um plano de resolução viável para mais 29 mutuários até 13 de dezembro de 2017. No entanto, um plano de resolução viável só poderia ser implementado em relação a um mutuário.Os pedidos de falência sob o IBC foram apresentados pelos bancos em relação aos 28 mutuários restantes, disse o depoimento.

O RBI disse que “a experiência regulatória a esse respeito permitiu” “prever uma estrutura genérica emitida em 12 de fevereiro de 2018 sob “Resolução de ativos estressados ​​- estrutura revisada” … a estrutura proíbe a reestruturação de tomadores de empréstimos”. improbidade/omissão dolosa. No entanto, nos casos em que os Promotores existentes sejam substituídos por novos Promotores e o negócio do Mutuário seja completamente separado desses antigos Promotores/Gestão, sem prejuízo do prosseguimento do processo criminal, os Credores podem considerar a reestruturação dessas contas com base na sua viabilidade versus o organizadores/gestão na época. Isso evita efetivamente qualquer forma de intenção maliciosa dos mutuários, impedindo qualquer tipo de concessão dos bancos”.

A declaração disse que “várias outras medidas também foram tomadas no passado recente pelo Reserve Bank para garantir empréstimos bancários prudentes”, incluindo garantir a disciplina de crédito entre os mutuários e facilitar uma melhor supervisão pelos credores do Banco e impedir o desvio de fundos.

Ele apontou que “o Relatório de Estabilidade Financeira divulgado recentemente pelo Reserve Bank, datado de 29 de dezembro de 2022, indica que o índice bruto de ativos inadimplentes (GNPA) dos bancos caiu constantemente para uma baixa de sete anos de 5,0% em setembro de 2022, enquanto Os ativos inadimplentes líquidos (NNPA) caíram para uma baixa de 10 anos de 1,3 por cento do total de empréstimos. O Reserve Bank continua monitorando a situação e se compromete a tomar medidas prudentes, no cumprimento de seu mandato estatutário, para garantir um sistema financeiro sólido e resiliente no interesse de todos os envolvidos”.

O argumento contra Anil Dhirubhai Ambani Group (ADAG) SOBRE inadimplência bancária afirmou que “a classificação das contas das empresas Reliance ADAG como fraude é objeto de litígio”.