As fraudes bancárias envolvendo cartões e internet aumentaram nos seis meses até setembro de 2022 em meio aos rápidos avanços na digitalização.
De acordo com dados do Reserve Bank of India (RBI), durante o período de seis meses, 2.331 casos de fraude avaliados em INR 87 crore foram relatados por estabelecimentos bancários contra 1.532 casos de fraude avaliados em INR 60 crore.
Em 2021-22, o volume médio de fraude diminuiu significativamente. “Com base na data da ocorrência da fraude, os casos de fraude relacionados ao avanço anteriores a 2019-20 constituíram a maior categoria. No entanto, posteriormente, o modus operandi mudou para cartão ou transações baseadas na Internet em termos de número de casos de fraude”, de acordo com o Relatório de Tendência e Progresso do Banco na Índia do RBI.
A fraude em dinheiro também está aumentando. Os bancos relataram 589 casos de fraude envolvendo INR 81 crore em questões relacionadas a dinheiro no período de seis meses de setembro de 2022, em comparação com 245 casos de fraude envolvendo INR 51 crore no mesmo período do ano passado.
O RBI disse que o total de casos de fraude, incluindo adiantamentos, câmbio, contas entre agências, depósitos e itens fora do balanço caiu para 5.406 casos em Rs 19.485 crore durante o período de seis meses, contra 4.069 casos em Rs 36.316 crore.
De acordo com o RBI, o número de casos de fraude relatados por bancos privados excedeu o número de bancos PSU pelo segundo ano consecutivo em 2021-22. Em relação ao valor, porém, a proporção de emissoras públicas em 2021/22 foi de 66,7% ante 59,4% no ano anterior.
Os golpistas criam um site de phishing de terceiros que se parece com um site real existente, por exemplo. B. um site de banco, um site de comércio eletrônico ou um mecanismo de pesquisa. Os links para esses sites são distribuídos por golpistas via SMS, mídia social, e-mail e mensageiros. Muitos clientes clicam no link sem verificar o localizador uniforme de recursos (URL) detalhado e inserem credenciais seguras, como PIN, senha única (OTP) e senha que são capturadas e usadas pelos golpistas.
Os golpistas ligam ou abordam os clientes por telefone, mídia social e se fazem passar por banqueiros, executivos corporativos, agentes de seguros e funcionários do governo. Para ganhar confiança, os golpistas compartilham alguns detalhes do cliente, como nome ou data de nascimento do cliente. Os golpistas instalam dispositivos de clonagem em caixas eletrônicos e roubam dados dos cartões dos clientes. Os golpistas também podem instalar um teclado fictício ou uma pequena câmera pinhole bem escondida para capturar o PIN do caixa eletrônico.
Para agilizar os relatórios, aumentar a eficiência e automatizar o processo de gerenciamento de fraude de pagamento, o RBI disse que o módulo de relatórios de fraude será migrado para o DAKSH – o Sistema de Monitoramento de Supervisão Avançada do Reserve Bank. A migração entrará em vigor em 1º de janeiro de 2023. As empresas devem começar a relatar fraudes de pagamento no DAKSH a partir desta data.
Além da funcionalidade de upload em massa existente para relatar fraudes de pagamento, o DAKSH oferece recursos adicionais, como funcionalidade de verificador de fabricantes, relatórios on-line baseados em tela, opção de solicitar informações adicionais, capacidade de emitir alertas/avisos, geração de painéis e relatórios, disse o RBI .
Todos os Operadores de sistemas de pagamento autorizados (PSOs) RBI, fornecedores e participantes de sistemas de pagamento que operam na Índia são obrigados a relatar todas as tentativas de fraude de pagamento, incluindo tentativas de incidentes, independentemente do valor, relatadas por seus clientes ou detectadas pelas próprias entidades. “Este relatório foi previamente facilitado através do Portal de Envio de Dados Eletrônicos (EDSP) e será migrado para o DAKSH”, afirmou.
